了解您的收入只是了解您將被徵稅多少的第一步。 本指南將幫助您了解美國稅收制度的運作方式以及適用範圍。
什麼是稅級？
聯邦政府根據人們每年的收入向他們徵稅。 七稅 括號 -根據收入範圍-確定您要支付的金額：
調整後收入構成的聯邦稅級
單身，未婚申報人將支付的聯邦所得稅稅率。
| 稅率 | 單身（未婚） |
|---|---|
| 企業排放佔全球 10% | 0到$ 9,700 |
| 企業排放佔全球 12% | $9,701，39,475美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 22% | $39,476，84,200美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 24% | $84,201，160,725美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 32% | $160,726，204,100美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 35% | $204,101，510,300美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 37% | $ 510,301及以上 |
所得稅等級的備案類別是什麼？
除了這些括號外，還有 四個主要類別，也稱為“狀態” 影響您的納稅方式：
- 單一申報人-未婚
- 已婚，共同提交—夫妻共同提交
- 已婚，另案
- 戶主-未婚，與有資格的孩子一起生活
一起，類別和 括號 看起來像這樣：
調整後收入構成的聯邦稅級
不同類別的納稅申報人的所得稅等級。 注意： *合格的寡婦或id夫 屬於自己的類別，與已婚並共同申報的人的收入等級相同。
| 稅率 | Single | 已婚，共同申報* | 已婚，另案 | 戶主 |
|---|---|---|---|---|
| 企業排放佔全球 10% | 0到$ 9,700 | $0，19,400美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $0，9,700美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $0，13,850美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 12% | $9,701，39,475美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $19,401，78,950美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $9,701，39,475美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $13,851，52,850美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 22% | $39,476，84,200美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $78,951，168,400美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $39,476，84,200美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $52,851，84,200美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 24% | $84,201，160,725美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $168,401，321,450美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $84,201，160,725美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $84,201，160,700美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 32% | $160,726，204,100美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $321,451，408,200美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $160,726，204,100美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $160,701，204,100美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 35% | $204,101，510,300美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $408,201，612,350美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $204,101，306,175美元到$XNUMX，XNUMX美元 | $204,101，510,300美元到$XNUMX，XNUMX美元 |
| 企業排放佔全球 37% | $ 510,301及以上 | $ 612,351及以上 | $ 306,176及以上 | $ 510,301及以上 |
那麼，稅級如何運作？
如果您查看上表，您可能會假設您只是對所有收入按統一稅率徵稅。 但這要復雜得多。
美國有所謂的 累進稅制。 真正的含義是，即使在上述稅項範圍之內，您所徵稅的金額也會隨著所賺取的金額而增加。
例：假設您是一名單一申報人，可帶來20,000萬美元的應稅收入。 您將屬於12％的稅率範圍，但您不會簡單地被徵稅12％。 取而代之的是，您將賺取最低的稅率，賺取的第一個$ 9,700，然後以更高的稅率賺取高於此的收入。
換句話說，您將在兩個不同的稅級中納稅：$ 0至$ 9,700和$ 9,701至$ 39,475。 您賺到的第一個$ 9,700，僅需繳納10％的稅。 您賺取的剩餘$ 10,300將在下一個稅率等級12％納稅。 因此，您將在第一個支架中欠970美元，在第二個支架中欠1,236美元。
州和聯邦稅級之間有何區別？
上圖顯示了聯邦所得稅的括號。 也有單獨的州稅等級。 每個州都有自己的規則，但通常對收入徵稅的稅率要低於聯邦政府。 大多數州的累進稅制類似於聯邦稅制。 雖然有一些例外。
七個州 完全不徵稅：
- 阿拉斯加州
- 佛羅里達
- 內華達
- 德州
- 南達科他州
- 華盛頓
- 懷俄明
田納西州和新罕布什爾州不對工資收入徵稅，但對投資收入徵稅。
九州 統一徵稅，無論您賺多少錢：
- 科羅拉多州
- 伊利諾伊
- 印地安那
- 肯塔基
- 馬薩諸塞
- 密歇根州
- 北卡羅來納
- 賓夕法尼亞
- 猶他州
我在哪個稅級上？
要確定您的稅級，您需要知道2019年的應稅收入。這涉及弄清兩件事： 收入 和你 減稅.
- 收入：基本上所有收入都是應稅收入。 這個 包括 您的薪水，工資，小費，自由職業的任何報酬，房地產銷售等等。 （其中還包括資本收益，可以按 不同的利率 取決於他們是短期還是長期，以及您的收入是多少）。
- 減稅：一個 減稅 是從您的總收入中減去的金額，因此 降低您必須支付的稅額.
確定總收入後，通常可以減去任何扣除額以獲得應納稅所得額。 請參閱上面的圖表以找出將您放置在何處。
什麼是標準扣除額？
最常用的稅收減免是 標準扣除，這是一個 您可以從收入中減去無疑問要求的金額，降低您必須支付的稅金總額。 申請標準扣除額之前，請確保您了解規則-例如，您不能 扣除房屋抵押貸款利息 如果您還要求標準扣除額。
例：讓我們一個人，唯一的收入是他們的薪水$ 32,000。 如果他們僅扣除標準的$ 12,200，則應稅收入約為$ 20,000。 這意味著它們將落在12％的範圍內。
什麼是IRS稅務稽核？
國稅局審核是對國稅局官員對個人納稅申報的審查 確保一切都正確完成。 有時， 您將被隨機選擇，但通常會有某人或某人使您的退貨脫穎而出，並將其標記為要進行審核。 如果您正在接受審核， 你會發現 通過郵件-永遠不會通過電話.
您可能還會通過以下方式收到IRS的來信： 稅務通知，這是 通常不太嚴重 可能是為了 多種原因，例如驗證您的身份，增加或減少納稅申報額。
國稅局可以審核多久？
國稅局 通常 包括過去三個納稅年度的納稅審核。 但是，如果發現重大錯誤，代理商可以往後看。 通常情況下，回溯不超過六年。
誰受到審核？
國稅局 審計家庭收入在50,000至100,000美元之間的納稅人.
正如ProPublica報導的那樣，美國國稅局已經看到了 預算逐年削減，其審計富人和公司的能力也受到了影響。 這些日子， 收入最高的1％的納稅人是 審計率大致相同 作為那些聲稱 獲得所得稅抵免 （EITC），這是一組平均家庭年收入為20,000美元的人群。
最近 分析 研究發現，密西西比三角洲的一個鄉村縣是美國接受審核程度最高的縣，儘管事實上，其非裔美國人人口中有三分之一以上處於貧困線以下。 此外，審計率最高的五個縣都主要是深南部的非裔美國人農村縣。
“那些勉強維持生計的人正受到不公正的審計，而幸運的是，很少有躲避稅而沒有後果，” 民主黨參議員羅恩·懷登（Ron Wyden）。，參議院財政委員會的排名成員， 在2018年告訴ProPublica.
這篇文章最初出現在 ProPublica
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