你欠美國國稅局的錢嗎? 這是做什麼的

你欠美國國稅局的錢嗎? 這是做什麼的

稅收日終於來了。 如果你得到退款,幸運的是你。 但是如果你欠政府的錢,你可能會擔心你必須在四月18的申請截止日期前支付應付金額 - 即使你要求延期。

由於美國國稅局 - 特別是當你沒有資金支付時 - 會造成很大的壓力。 但在你讓焦慮得到充分利用之前,請知道:國稅局,不管你信不信,明白。 此外,您可能有資格獲得一種替代方案,以逐步或以大幅減少的金額償還您的債務。

大多數納稅人,特別是那些可能更難以支付意外稅收債務的人,通常都不知道存在這些選擇。 結果,他們最終可能會向美國政府發送超出他們支付能力的更多資金,正如我在工作中學到的那樣。 Philip C. Cook低收入納稅人診所 在佐治亞州立大學法學院。

或者他們只是避免從美國國稅局打開郵件,因為他們認為該機構不會與他們合作。 這個迫在眉睫的問題造成了一種壓力很大的局面,只需打個電話就可以緩解或減少這種局面。

無力支付

每年, 百萬 納稅人收到美國國稅局的通知,反映他們無法支付的餘額。 這說明了 十億美元 欠聯邦政府的美元。

美國國稅局嚴肅對待收款,因此納稅人與稅務局就稅務債務作出安排非常重要。 未能解決這些問題可能導致工資和賬戶問題 徵稅,財產留置權,甚至否認 護照.

有兩種常見的方式可以讓你最終得到稅收債務:你可以 欠納稅申報表 或者您的餘額可能是審計結果或 檢查.


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美國國稅局了解情況出現的情況是納稅人不對稅收債務提出異議; 但是,他們無法完全支付。 該組織已經創建 三個收集過程 幫助納稅人,因此不會發生不利的收款行動(例如徵款):“分期付款協議”,“當前無法收款”狀態和“折衷提供”。分期付款協議

分期付款協議 通常被稱為支付計劃,允許納稅人以更小,更易於管理的付款支付債務。 這些付款通常在指定的時間內每月相同,這將完全償還債務。

優點是它允許您對整體債務進行少量支付,而美國國稅局通常不會對您採取任何額外的收款活動(除了將未來退款用於未償還的債務)。

缺點是處罰,並且未付餘額的利息繼續增加。 因此,債務的償還速度比納稅人預期的要慢。

一個典型的情況是美國國稅局要求納稅人支付多少錢。 如果該金額將在72個月內和10年收款時效期滿之前履行責任,則IRS通常會批准建議的金額。

可以通過填寫來請求此收集替代方案 表格9465,分期付款協議請求 或者通過致電 IRS的自動收藏服務。 表格9465可以伴隨已完成的退貨(在4月18提交)反映到期稅或可以單獨提交。 它還可能涵蓋多個納稅年度或期間。

目前不具有收藏價值

納稅人每月必需的生活費(食品,住房/公用事業,交通和醫療保健)有時超過納稅人的月收入。 當發生這種情況時,支付國稅局會導致納稅人陷入經濟困境。

在這種情況下,納稅人可以要求國稅局暫停徵收稅收債務。 這種保護編碼被稱為“當前不可收集”狀態(CNC)。 這是有利的,因為納稅人不需要支付任何款項。 存在的另一個好處是美國國稅局不會徵收納稅人的收入或賬戶。

與分期付款協議一樣,此選項的缺點是利息和罰款繼續累積。 因為這是暫時的,如果納稅人的財務狀況發生變化並且美國國稅局認為他或她可以支付,國稅局可以提升地位。

美國國稅局將定期監督納稅人的信息。 如果納稅人的收入增加到國稅局認為付款是一種選擇的程度,他或她將被重新置於積極的收款狀態。

美國國稅局有四大類允許費用,根據國家和地區趨勢設定上限。 這些和其他費用從納稅人為確定經濟困難所賺取的任何收入中扣除:

  1. 食物,衣服和雜項

  2. 住房和公用事業

  3. 運輸

  4. 現金醫療保健。

這些類別中的每一個都具有允許的標準量(通常基於家庭規模)。 CNC狀態獲得批准的典型情況是個人沒有股票和房地產等非現金資產的股權,社會保障等固定收益,以及上述類別的每月允許總支出超過家庭總收入的情況。 。

可以通過郵寄完成來請求當前不可收集的狀態 表格433-F,收集信息聲明 或者在退貨處理完畢後致電國稅局並收到賬單。

提供妥協

妥協提供 該計劃協助納稅人重新談判他們的稅收債務。 根據該計劃,美國國稅局會查看納稅人的現金和非現金資產,每月可支配收入和未來收入,以確定納稅人的收款潛力 - 即,可以預期從個人收取的金額。

一旦達成協議,納稅人可以選擇在24個月或更短的時間內支付金額。 這種替代方案的優點是可以免除其餘的稅收債務,並且一旦談判條款得到滿足,可能已經在您的財產上提出的任何留置權將在30天內撤回。

缺點包括在接受後五年內遵守某些合規要求,例如提交所有要求的退貨並在每年的備案截止日期前支付所有稅款,並在一段時間內沒收任何退款。 對於一些納稅人來說,這些缺點將遠遠超過消除超額稅收債務所帶來的新起點。

可以通過填寫來請求妥協(當對可收集性有疑問時) 表格656-B,包括433-A(OIC),433-B(OIC)和656等形式。 要約必須附有文件 - 收到的收入,支付的費用以及房地產和車輛等非現金資產所欠的負債 - 表明納稅人無法支付所欠的全部餘額。

一個成功的OIC向美國國稅局證明,OIC符合納稅人和政府的最佳利益,作為全額付款的替代方案。

採取行動

因此,無論你是否一直忽視美國國稅局關於以前退貨所欠稅款的通知,或者你在去年提交申報表時必須寫支票,是時候採取行動了。

美國國稅局可能有一個難以處理的聲譽,但正如我上面提到的,當個人對他們的財務狀況和願意支付他們能夠做的事情開放和預先時,可以非常理解。

你能做的最糟糕的事情就是沒有反應。 聯繫該機構或您當地的低收入納稅人診所 - 大多數州都至少有一家。 利用其中一種替代方案,努力解決問題。

從長遠來看,你會更好。

這篇文章最初出現在談話

關於作者

萊斯特塔梅卡Tameka E. Lester,Philip C. Cook低收入納稅人診所的臨床助理教授和助理主任。 她教授聯邦所得稅和臨床技能課程。

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