2021年最佳解決方案:為親人創建一份財務剪貼簿

2021年最佳解決方案:為親人創建一份財務剪貼簿
圖片由 StartupStockPhotos


由Marie T.Russell講述

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2020年也許已經過去了,但不幸的是,美國爆發了COVID-19 繼續創造紀錄 具有毀滅性的結果。 那些病情較輕的人可能會在幾天之內康復,但專家說那些必須住院的人 經歷平均逗留 大約需要兩個星期,有些需要在長期護理機構中額外恢復。 該病毒現在也 大死因 在美國,這種損失會使家人難以理解親人的遺願,查找重要文件並解決他們的事務。

無論是COVID-19還是交通事故,我們所有人都冒著必須依靠其他人來管理我們的家庭或訪問我們的重要遺產文件的風險。 今年,下定決心要準備-通過為親人創建一份財務“剪貼簿”。

什麼是財務剪貼簿?

財務剪貼簿是一種“使用方法”指南和信息源,可讓家人或朋友在緊急情況下或生命週期結束時為您提供幫助。 金融剪貼簿不是遺囑或遺產文件,儘管它可以包含該信息。 相反,它是一種資源,可用於操作您的家庭,管理孩子和寵物,暫停或關閉帳戶以及將您的情況通知朋友和大家庭成員。

您的剪貼簿不僅可以包括重要的文檔和帳號,還可以包括您的個人指導。 一些建議包括:

  • 每月必須支付的賬單(例如抵押和房主協會付款,公用事業,電纜,電話和互聯網,信用卡等)以及帳號和公司聯繫信息

  • 正在進行的輔助家庭服務,帶有電話號碼和聯繫人姓名(用於雜貨店送貨,房屋打掃,病蟲害防治,院子護理等)

  • 有關您孩子需求的信息,包括學校,課外活動,兒科醫生和醫學專家的列表和聯繫信息,以及他們日常工作的概述

  • 寵物護理說明和獸醫信息

  • 您的財務計劃副本,包括儲蓄和投資賬戶清單,以及每個賬戶的報表

  • 重要文件,例如出生證,結婚證,離婚法令,汽車所有權,財產契據,遺囑,護​​照,醫療指示,墓地等。

  • 帶有帳戶信息(汽車,人壽,健康,雨傘等)的保險單據

  • 過去三到五年的報稅表

  • 所有在線帳戶(包括社交媒體)的登錄信息

  • 與誰聯繫以及在您遇難時如何联系的說明(其中應包括家人,朋友,律師,保險代理,fun儀館,政府機構,例如社會保障局–甚至您的假期卡清單!)

在創建財務剪貼簿時,記下其內容需要多久更新一次,並在日曆上安排時間以定期查看信息。 您不想麻煩地進行組織,僅在需要時對信息進行過時。

讓它變得個性化

財務剪貼簿的組織方式完全取決於您,無論是按主題(例如房屋,汽車,兒童和寵物),還是根據每天和每週或每月需要關注的生活和家庭方面。


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如果您指定了特定的朋友或家人來訪問您的財務剪貼簿,則還可以使用圖片或 遺書 萬一你死了您甚至可以邀請您的朋友或家人加入您來創建剪貼簿,或者與年邁的父母一起創建他們的剪貼簿。 在此過程中,您可能會了解更多您的家族史!

保護您的信息

確定要包含在財務剪貼簿中的內容後,您還需要決定如何保護它。 例如,如果您選擇創建物理筆記本或將財務剪貼簿放在閃存驅動器上,請考慮如何最好地保護它免受火災或水災,盜竊或意外訪問。 一種選擇是安裝可鎖定的耐火保險櫃,該保險櫃可以用螺栓固定在房屋隱藏區域的地板上。 而 不傻,有了保險箱,您可以快速訪問所需的內容。

您可能會傾向於將金融剪貼簿存儲在銀行的保險箱中; 但是,由於有保險箱,因此很難找到提供這項服務的人 不那麼受歡迎 就像過去一樣其他缺點包括必須支付存儲費以及可能無法訪問。 自大流行開始以來,一些銀行已經 暫時關閉分支機構,使客戶無法檢索重要物品。

對於那些熟悉技術的人,在線存儲庫可能是首選。 Dropbox,Google Drive和Microsoft OneDrive是提供安全存儲的眾多技術公司之一。 這些服務使您或您所愛的人可以使用數字密碼(例如圖釘或“受信任的聯繫人”狀態)隨時訪問您的文件。 作為附加的安全保護層,您可以使用密碼保護或 加密文件 防止黑客訪問您的信息。  

準備好

當COVID-19開始在美國傳播時,一些美國人決定成為 “準備者” 積累食物,衛生紙和其他用品,以防止停工和關閉商店。 不幸的是,很少有人使用這種情況來想像被隔離在醫療機構中,無法直接與親人交流。

現在創建財務剪貼簿並向主要家人或朋友介紹其內容,在任何情況下都可以讓您省心。 

版權所有2021。保留所有權利。
經出版商許可轉載。

本作者預訂

企業家經濟福祉指南
作者:Wayne B. Titus III,CPA / PFS,AIFA

WAYNE TITUS CPA撰寫的《企業家經濟福祉指南》作為企業家,您充滿激情和毅力將您的願景變為現實。 但這並不意味著您具有金融專業知識即可發展和擴展公司,或為家人創造長期財富。 為了確保繁榮的未來,您需要一個流程清晰,值得信賴的顧問。 韋恩·泰特斯(Wayne Titus)在《企業家的財務幸福指南》中藉鑑了他的個人經驗和專業背景,引導您與具有整體觀點的顧問一起尋找並建立可靠的溝通關係。 他還向您展示瞭如何與了解頂尖企業家的儲蓄策略的人合作,並確保您投資組合的各個方面(包括投資,財富轉移,增值,保護和慈善捐贈)得到適當的關注。 您的業務是個人的。 有了合適的人來監視您的財務狀況,您將可以自由地專注於對您真正重要的事情:您的家庭,目標和公司。

欲了解更多信息和/或訂購此書, 點擊這裡..   

關於作者

Wayne B.Titus III,CPA / PFS,AIFAWayne B.Titus III,CPA / PFS,AIFA 根據他在兩家與《財富》 2002強客戶合作的大型會計師事務所15年的經驗,於50年創立了AMDG Financial和AMDG Business Advisory Services。 他投身於企業家精神,以對人們的生活產生更大的影響。 作為僅收費的信託顧問,他對客戶的忠誠是:他將客戶的利益放在自己或公司的利益之上。 AMDG Financial擁有超過200億美元的資產,集稅務,財務和投資策略於一體,可幫助客戶有目的地成功實現財務和人生過渡。 該公司的信條是“來自財務智慧,更好的管理”。 他的最新書是 企業家經濟福祉指南 (Lioncrest Publishing,2019年XNUMX月)。 要了解更多信息,請訪問 amdgservices.com 

視頻/採訪 韋恩·B·泰特斯三世您的財務福祉指南

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