國稅局用罰款或滯納金打擊你? 別擔心——消費者稅倡導者說你還有選擇

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對於許多納稅人來說,它不會在納稅日結束。 康斯坦丁約翰尼/蓋蒂圖片社的時刻

納稅日來了又去,您認為您在關鍵時刻提交了納稅申報表。 但是幾週後,您會收到國稅局寄來的那封可怕的信,通知您錯過了截止日期並且未能按時支付稅款。 根據您的欠款,您評估的稅收罰款為 450 美元。

這種情況很常見,因為每年有超過 40 萬納稅人被處以罰款。 納稅人倡導小組的 2020 年報告. 美國國稅局有很多處罰,但 三個最常見的 未能按時提交申報表,未能支付過去一年的估計欠款以及提交後未能支付。

許多人不知道的是,美國國稅局提供了多種方法來減少滯納金和其他罰款。 然而 只有一小部分符合條件的人 利用它們。

作為一個 會計學教授 作為消費者權益倡導者,當我發現一項未被充分利用的好處時,我往往會感到擔憂。 我還擔任志願者 納稅人倡導小組,一個獨立機構,旨在根據公眾的外展和反饋幫助 IRS 改進。

我們最近討論了一個關鍵懲罰救濟程序的低利用率,這促使我寫了這篇文章。

申請罰款減免

美國國稅局向納稅人提供的主要救濟形式是首次減免罰款政策,該政策大約在 XNUMX 年前推出。 它涵蓋與未提交、未支付或未存入估計欠稅相關的罰款。

該計劃可能會導致減少或 甚至取消納稅人的罰款 – 儘管不是納稅義務 – 如果您滿足某些條件:

  • 您之前不必提交申報表——例如,因為您賺的錢太少——或者您在前三年沒有受到任何處罰。

  • 您提交了所有必需的退貨或延期。

  • 您支付或 安排支付任何到期的稅款.

它也適用於居住在受特定災害影響地區的納稅人,其納稅期限為 已延長.

如果您目前滿足前兩個要求,您仍然可以安排支付您所欠的稅款,然後申請減稅。

在2019, 只有12%的罰款 因未提交文件和未付款而減少。

減稅數量少的最常見原因似乎是許多原本有資格獲得減免的納稅人 不知道這個程序甚至存在. 申請救濟就這麼簡單 打電話給國稅局並要求它,或者您可以書面要求。

其他可用資源

除了預防和減輕處罰外,在納稅日之後需要幫助的納稅人還可以使用其他資源。

納稅人辯護服務 是 IRS 內的一個獨立組織,其當地納稅人擁護者為任何納稅人提供免費幫助,在解決稅務問題的過程中提供指導。 每個州至少有一個。

美國國稅局還支持低收入稅務診所,這些診所配備有律師和其他專業人員,以幫助低收入申報人處理可能導致稅務糾紛的稅務糾紛。 需要法律干預. 雖然很難扭轉處罰或質疑 IRS 的其他決定,但在法律幫助下的納稅人 有更好的機會 成功實現他們的要求。

一盎司的懲罰預防

很多人可能都熟悉 本傑明富蘭克林的斷言 “一盎司的預防勝過一磅的治療”。

沒有人喜歡納稅,但額外的罰款會使糟糕的情況變得更糟。 好消息是,通過按時報稅並繳納任何應付稅款,可以避免大多數罰款。 如果您無法立即支付所有應付稅款,您可以隨時制定付款計劃。

所以明年,請記住有許多資源可供您使用,以便更輕鬆地按時提交 - 免費,在大多數情況下 – 並避免處罰。 和 納稅人擁護者 可以回答任何棘手的問題。

關於作者

Rita W. Green,孟菲斯大學會計學講師


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