像銀行一樣，John Gotti被稱為'teflon don'，因為檢察官沒有因涉嫌犯罪而將他定罪。 聯邦調查局 

通常，每次被抓到犯下另一種罪行時，人們都會面臨更大的懲罰。 對累犯的聯邦判決顯著增加。

但就像綠色陰影 穿上聚四氟乙烯 - 流氓約翰·高蒂的暱稱管理留出監獄 - 最大的銀行已多次起訴在過去的十年，但迄今避免任何嚴厲的後果。 相反，他們已經收到“延期起訴”，或為貿易承諾的改革和刑事罰款，刑事指控不起訴。

現在，銀行起訴新一波威脅要崩潰了華爾街，現在是時候為累犯銀行和企業更加清晰的規則更為普遍。 上週，司法部似乎在這個方向傾斜終於當它發出 警告 如果他們受到侵犯，它將“毫不猶豫地撕毀”公司解決方案。

華爾街慣犯

檢察官現在正在調查主要銀行，因為在起訴洗錢，違反國際制裁和博彩關鍵利率之後，一起勾結外匯匯率。 去年，巴克萊銀行和瑞銀集團與檢察官簽訂了協議 擴展 還有一年，有待進一步調查。 如果同一家銀行在如此短的時間內犯下了新的罪行，銀行應該被視為它們的原因：累犯。

但在過去，最大的銀行幾乎無一例外地 避免定罪 和檢察官簽訂延期和不起訴協議。

這些寬鬆的交易已經變得臭名昭著。 因為2001八家銀行已收到此類型的多個出的庭外交易。 瑞銀（UBS）在剛剛過去的五年裡先後落戶三次檢控。 美國國際集團，巴克萊銀行，瑞士信貸，匯豐銀行，摩根大通，勞埃德銀行和美聯已分別落戶兩種情況。 一些銀行，儘管同意解決一個“的情況下，”入院進行了不等多年來多次操作。

無盡的罷工

與銀行的私下交易可以偽裝累犯。 不起訴交易可能不能算作“罷工” - 在三打他們出的條款通常說，該公司不得從事的其他犯罪為兩年或三年，但往往只有在隨後的不法行為是。 “類似的”罪行。

什麼算作“相似”顯然是開放的解釋。 很少有累犯銀行在第二次或第三次受到更嚴厲的待遇 - 例如通過接受刑事定罪 - 而且有些人受到更寬鬆的對待。 根據這些交易，一家銀行的律師可以公正地抱怨，如果被定罪，他們不知道該銀行可能會被視為重複犯罪，因為他們正好協商該交易以避免違規。

一項銀行交易確實讓聯邦法官感到憤怒。 巴克萊進入了2010 延期起訴協議 對違反經濟制裁打擊，如緬甸，古巴和伊朗等國。 當時，巴克萊銀行避免了信念，卻付出了$ 300億美元的罰款，並 - 批判 - 同意不違反任何美國聯邦法律為兩年。

然而，僅僅兩年後，巴克萊又回到法院再次，被抓，其交易員設定一個關鍵利率勾結。 這一次，巴克萊銀行獲得了更寬鬆 不起訴協議，檢察官 引用 它的“非凡的合作。”

誰是監督還是問了很好的解釋了2010協議的法官為什麼接應沒有違反協議的早期 - 為什麼巴克萊不作處理更嚴厲的 - 但最終他同意 解僱 的情況下。

解決方案：定罪，制裁，量刑指南

一個解決這個問題是把定罪記錄在案：銀行應定期被定罪嚴重的罪行，如 瑞士信貸（Credit Suisse） 和 法國巴黎銀行 是去年。

如果銀行被定罪，法官可以因違反緩刑而懲罰累犯。 法官也可以簡單地拒絕批准累犯銀行的延期起訴協議。

第二個解決方案是聯邦檢察官嚴格要求銀行違反早先的協議。 上週的美國司法部警告稱，他們可能會在未來幾個月內非正式地這樣做。 但如果政策發生變化，銀行應該注意到。 明確的司法部政策應該要求對累犯銀行或公司進行更嚴厲的製裁，就像個人一樣。

第三個解決辦法是立法或量刑指南採納為企業累犯更清晰，更嚴格的規則一般。

司法部長埃里克霍爾德說：“沒有像監獄這麼大的事情。” 我們保證 去年五月。 我不相信，但是，這個問題已經成為虛構的名稱為我的書探討公司的起訴，“大到監獄。”

在過去的一年裡，司法部一直認為，創紀錄的罰款 - 包括對法國巴黎銀行有史以來規模最大的銀行罰款 - 證明銀行不再高於法律。 然而，如果沒有更有意義的改革，“太大而不能坐牢”會持久。 即使有了高額罰款，仍然存在一個更大的問題：起訴是否從根本上改變了銀行文化，還是犯罪仍然是經營成本？

如果最大的銀行之類的人在重複犯罪的情況下並沒有嚴格追究責任，那麼對手腕進行刑事處罰的抨擊會歪曲犯罪的概念。

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關於作者

Brandon L. Garrett是弗吉尼亞大學的法學教授。 他對我們的刑事司法系統的研究，包括從無辜人民被DNA測試免除的案例，到對虛假供詞，法醫和目擊者記憶的研究，以及檢察官針對最大公司時所達成的困難妥協所吸取的經驗教訓。在世界上。

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